หุ้น Julius Baer แตะระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ หลัง FINMA ยุติการสอบสวนและลดข้อกำหนดเงินทุนขั้นต่ำ

หุ้นของ Julius Baer Gruppe AG (SIX:BAER) พุ่งขึ้นสู่ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์เมื่อวันอังคาร หลังจากหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของสวิตเซอร์แลนด์ได้สรุปกระบวนการบังคับใช้กฎหมายที่ยืดเยื้อมานานเกี่ยวกับการบริหารความเสี่ยงและการควบคุมการฟอกเงินในอดีตของธนาคาร การยุติคดีนี้ช่วยขจัดความไม่แน่นอนที่สำคัญสำหรับนักลงทุนและลดข้อกำหนดด้านเงินทุนที่สำคัญสำหรับผู้จัดการความมั่งคั่งรายนี้

ความโล่งใจของตลาดหนุนหุ้นพุ่งขึ้น

หุ้นของ Julius Baer เพิ่มขึ้น 7.18% สู่ระดับ 76.74 ฟรังก์สวิส ในการซื้อขายวันอังคาร แตะระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ที่ 77.26 ฟรังก์สวิส ผลการดำเนินงานดีกว่าดัชนีตลาดสวิส (SMI) โดยรวมอย่างมีนัยสำคัญ ซึ่งแทบไม่มีการเปลี่ยนแปลงในวันนั้น

ปฏิกิริยาเชิงบวกของตลาดสะท้อนให้เห็นถึงความโล่งใจของนักลงทุนที่การตรวจสอบด้านกฎระเบียบได้สิ้นสุดลงแล้ว และบทลงโทษด้านเงินทุนที่เกิดขึ้นนั้นรุนแรงน้อยกว่าที่กำหนดไว้ก่อนหน้านี้ การยุติคดียังช่วยให้ธนาคารสามารถเดินหน้าแผนการคืนเงินทุนได้

FINMA ลดโทษปรับเงินทุนลงครึ่งหนึ่ง

หน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงินของสวิตเซอร์แลนด์ (FINMA) กล่าวว่า การตรวจสอบพบว่า Julius Baer ได้ละเมิดหน้าที่การกำกับดูแลอย่างร้ายแรง การสอบสวนมุ่งเน้นไปที่เหตุการณ์สินเชื่อหนี้เอกชนครั้งใหญ่ และความสัมพันธ์กับบุคคลที่มีความเสี่ยงสูงทางการเมืองชาวรัสเซียสองราย (PEPs)

FINMA ระบุว่า ความผิดพลาดของธนาคารประกอบด้วย:

Ad

• การปล่อยสินเชื่อให้กับกลุ่มบริษัทในยุโรปซึ่งมีมูลค่าเกิน 1 พันล้านฟรังก์สวิส ซึ่งเป็นการละเมิดขีดจำกัดความเสี่ยงภายในและตามกฎระเบียบ
• การเพิกเฉยต่อสัญญาณเตือนที่นำไปสู่การตัดหนี้สูญจำนวน 586 ล้านฟรังก์สวิส ทั้งหมดภายในสิ้นปี 2023
• ความบกพร่องในการตรวจสอบแหล่งที่มาของสินทรัพย์ที่เชื่อมโยงกับ PEPs ชาวรัสเซียทั้งสองราย

ด้วยเหตุนี้ FINMA จึงกำหนดให้ Julius Baer ต้องถือครองเงินทุน Common Equity Tier 1 (CET1) เพิ่มอีก 250 ล้านฟรังก์สวิส นี่เป็นการลดลงครึ่งหนึ่งของข้อกำหนดเดิมที่ 500 ล้านฟรังก์สวิส ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของหน่วยงานกำกับดูแลต่อมาตรการแก้ไขของธนาคาร

แนวโน้มและการซื้อหุ้นคืน

จูเลียส แบร์ ระบุว่าปัญหาดังกล่าวเกิดขึ้นก่อนที่ทีมผู้บริหารชุดปัจจุบันจะได้รับการแต่งตั้ง และธนาคารได้ดำเนินการแก้ไขอย่างมีนัยสำคัญแล้ว รวมถึงการปรับปรุงกรอบการบริหารความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และการยุติธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคล

สถานะเงินทุนของธนาคารยังคงแข็งแกร่ง อัตราส่วน CET1 ที่รายงานอยู่ที่ 18.5% ณ สิ้นเดือนมิถุนายน ซึ่งสูงกว่าเกณฑ์ขั้นต่ำใหม่ที่ 9.4% ตามที่ FINMA กำหนดไว้มาก เมื่อคดีสิ้นสุดลงแล้ว จูเลียส แบร์ ยืนยันว่าได้ยื่นคำขอต่อหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อขออนุมัติเริ่มโครงการซื้อหุ้นคืนอีกครั้ง