FINMA의 조사 종결 및 자본 요건 완화 조치에 따라 줄리어스 베어 주가가 52주 최고치를 기록했습니다.

율리우스 베어 그룹(Julius Baer Gruppe AG, SIX:BAER) 주가가 화요일 스위스 금융감독당국이 은행의 과거 위험 관리 및 자금세탁 방지 통제에 대한 장기간의 제재 절차를 마무리 지었다는 소식에 52주 최고가를 경신하며 급등했습니다. 이번 결정으로 투자자들의 불확실성이 상당 부분 해소되었고, 자산운용사인 율리우스 베어의 주요 자본 요건도 완화되었습니다.

시장 안도감에 주가 급등

율리우스 베어 주가는 화요일 거래에서 7.18% 상승한 76.74 스위스 프랑을 기록하며 52주 최고가인 77.26 스위스 프랑까지 올랐습니다. 이는 당일 보합세를 보인 스위스 시장 지수(SMI)를 크게 앞지르는 상승세였습니다.

이러한 긍정적인 시장 반응은 규제 당국의 조사가 종료되고 그에 따른 자본 제재가 당초 예상보다 완화된 것에 대한 투자자들의 안도감을 반영합니다. 이번 결정으로 은행은 자본 환원 계획을 추진할 수 있게 되었습니다.

FINMA, 자본금 증액 조치 절반으로 감축

스위스 금융시장감독청(FINMA)은 줄리어스 베어(Julius Baer)가 감독 의무를 심각하게 위반했다고 밝혔습니다. 이번 조사는 대규모 사모채권 대출 사건과 러시아의 주요 정치인(PEP) 두 명과의 관계에 초점을 맞췄습니다.

FINMA에 따르면, 줄리어스 베어의 위반 사항은 다음과 같습니다.

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• 유럽 기업에 10억 스위스프랑(CHF)을 초과하는 대출을 제공하여 내부 및 규제 위험 한도를 위반했습니다.
• 경고 신호를 무시하여 2023년 말까지 5억 8,600만 스위스프랑(CHF) 규모의 익스포저를 전액 상각 처리했습니다.
• 두 명의 러시아 PEP와 관련된 자산 출처에 대한 조사가 미흡했습니다.

결과적으로 FINMA는 줄리어스 베어에 2억 5,000만 스위스프랑(CHF)의 보통주자본(CET1)을 추가로 확보하도록 요구할 예정입니다. 이는 기존 5억 스위스프랑(CHF) 요건의 절반으로 줄어든 수치로, 은행의 시정 조치에 대한 규제 당국의 신뢰를 보여주는 신호입니다.

전망 및 자사주 매입

줄리어스 베어는 이번 문제가 현 경영진 선임 이전에 발생했으며, 이후 위험 및 규정 준수 체계 개편, 사모채권 사업 축소 등 상당한 시정 조치를 이행했다고 밝혔습니다.

은행의 자본 건전성은 여전히 견고합니다. 6월 말 기준 CET1 비율은 18.5%로, 스위스 금융감독청(FINMA)이 정한 새로운 최소 기준인 9.4%를 훨씬 웃돌고 있습니다. 이번 사건이 종결됨에 따라 줄리어스 베어는 자사주 매입 프로그램 재개를 위한 승인을 규제 당국에 요청했다고 확인했습니다.