Zamanat, GCC 지역 2,500억 달러 규모 중소기업 신용 부족 문제 해결을 위한 1억 달러 규모 토큰화 펀드 지원

Zamanat은 두바이 국제금융센터(DIFC)에 기반을 둔 최대 1억 달러 규모의 토큰화된 사모 펀드에 대한 투자를 발표했습니다. 이 펀드는 걸프협력회의(GCC) 지역의 중소기업(SME)이 겪고 있는 약 2,500억 달러 규모의 자금 부족 문제를 해결하는 것을 목표로 합니다.

지역 신용 격차 해소

중소기업은 GCC 경제의 핵심 구성 요소이지만, 기존 금융 기관으로부터 충분한 자금 지원을 받지 못하고 있습니다. 세계은행 자료를 인용한 Zamanat의 발표에 따르면, 이 지역 중소기업 중 신용을 이용할 수 있는 기업은 단 11%에 불과합니다. 예를 들어, 아랍에미리트(UAE)의 경우 중소기업이 국가 GDP의 절반 이상을 차지하지만, 전체 은행 대출에서 차지하는 비중은 10%에도 미치지 못합니다.

이 펀드는 사모 대출에 투자하여 기존 은행에서 자금 조달이 어려운 지역 기업에 자본을 지원할 예정입니다. 이 전략은 사우디아라비아의 비전 2030과 UAE의 2071년 건국 100주년 기념 계획을 비롯한 국가 경제 다각화 목표와 일맥상통하며, 민간 부문 성장을 강조합니다.

펀드 구조 및 토큰화

자마나트 펀드 CEIC 리미티드(Zamanat Fund CEIC Limited)는 사우디 금융감독청(DFSA)의 규제를 받는 폐쇄형 펀드로, 면제 펀드로 등록되어 있습니다. 펀드의 투자 지분은 ZIGChain 블록체인 상에서 ZM1 투자 토큰으로 발행되어, 규제 체계 내에서 디지털 소유권 및 결제 시스템을 구축합니다.

토큰화는 기초 투자 자산의 신용 등급을 변경하지 않고 민간 시장 자산 관련 인프라를 확장하기 위한 것입니다. 자마나트의 설립자 겸 CEO인 우마이르 타리크(Umair Tariq)는 "GCC 지역의 우수한 기업들은 탄탄한 펀더멘털에도 불구하고 성장 자본 조달에 어려움을 겪고 있습니다."라며, "자마나트는 이러한 기업들과 기관 투자자 간의 신뢰할 수 있는 연결 고리를 만들기 위해 이 펀드를 조성했습니다."라고 밝혔습니다.

규제 체계 및 주요 파트너

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본 펀드는 DIFC의 확립된 규제 환경 내에서 운영되며, 두바이 금융감독청(DFSA)의 전문 투자자 기준을 충족하는 적격 투자자를 위해 설계되었습니다.

• 펀드 운용사: DFSA 규제를 받는 Truleum Venture Partners Limited가 모든 펀드 운용 활동을 담당합니다.
• 펀드 관리사: 기관 서비스 기업인 Apex Group이 펀드 관리 및 통제를 제공합니다.
• 스폰서: Zamanat은 지역 사모 대출 및 투자 구조화 분야의 전문성을 제공합니다.

Apex Group의 설립자 겸 CEO인 Peter Hughes는 "DFSA 규제 체계 내에서 기관 구조와 디지털 유통을 결합하는 것은 이 시장을 구축하는 방법에 대한 표준을 제시합니다."라고 말했습니다.

광범위한 디지털 자산 전략

본 펀드는 Zamanat이 성장하고 있지만 아직 충분한 공급이 이루어지지 않은 디지털 샤리아 자산 시장을 구축하려는 더 큰 목표를 보여주는 사례입니다. 이 회사는 채권 및 부동산을 포함한 다른 실물 자산의 토큰화 파이프라인을 개발 중입니다.

그러나 회사는 Zamanat Fund CEIC Limited가 이슬람 펀드가 아니며 샤리아법을 준수하는 펀드로 홍보되지 않는다고 명시적으로 밝히고 있습니다. 샤리아에 대한 언급은 회사의 더 넓은 플랫폼 목표와 관련된 것이며, 이 특정 투자 상품과는 무관합니다.