Zamanat社がGCC諸国の2500億ドル規模の中小企業向け融資ギャップ解消のため、1億ドルのトークン化ファンドを支援

Zamanatは、ドバイ国際金融センター（DIFC）に拠点を置くトークン化されたプライベートクレジットファンドへの出資を発表しました。目標規模は最大1億ドルです。このファンドは、湾岸協力会議（GCC）地域全体の中小企業（SME）における推定2,500億ドルの資金ギャップの解消を目指しています。

地域における資金ギャップの解消

中小企業はGCC経済の重要な構成要素ですが、従来の金融機関による融資は依然として十分に行き届いていません。世界銀行のデータを引用した同社の発表によると、同地域の中小企業のうち融資を受けられるのはわずか11%に過ぎません。例えば、アラブ首長国連邦（UAE）では、中小企業はGDPの半分以上を占めているにもかかわらず、銀行融資総額の10%未満しか受けていません。

このファンドはプライベートクレジットに投資し、従来の銀行では資金ニーズを満たせない地域の有力企業に資金を提供します。この戦略は、サウジアラビアのビジョン2030やUAE建国100周年記念2071など、民間セクターの成長を重視する国家経済多角化目標と合致しています。

ファンド構造とトークン化

ザマナット・ファンドCEICリミテッドは、DFSA（ドバイ金融サービス機構）の規制を受けるクローズドエンド型ファンドであり、免除ファンドとして登録されています。その受益権は、ZIGChainブロックチェーン上でZM1投資トークンとして発行され、規制枠組みの中でデジタル所有権と決済レイヤーを構築します。

トークン化は、基礎となる投資の信用プロファイルを変更することなく、プライベート市場資産を取り巻くインフラを拡大することを目的としています。「GCC諸国の優良企業は、健全なファンダメンタルズにもかかわらず、成長資金の調達に依然として苦労しています」と、ザマナットの創業者兼CEOであるウマイル・タリク氏は述べています。「ザマナットは、これらの企業と機関投資家との間に信頼できるルートを構築するために、このファンドを設立しました。」

規制枠組みと主要パートナー

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本ファンドは、ドバイ国際金融センター（DIFC）の確立された規制環境の下で運営され、ドバイ金融サービス機構（DFSA）の定めるプロフェッショナル顧客の基準を満たす適格投資家向けに組成されています。

• ファンドマネージャー: DFSAの規制対象企業であるTruleum Venture Partners Limitedが、ファンドの運用業務全般を担当します。
• ファンド管理者: 機関投資家向けサービス会社であるApex Groupが、ファンドの管理および統制業務を提供します。
• スポンサー: Zamanatが、地域におけるプライベートクレジットおよび投資ストラクチャリングに関する専門知識を提供します。

「DFSAの規制枠組みの中で、機関投資家向けの構造とデジタル配信を融合させることは、この市場の構築方法の基準となるでしょう」と、Apex Groupの創業者兼CEOであるピーター・ヒューズ氏は述べています。

より広範なデジタル資産戦略

このファンドは、ザマナットが目指す、デジタルシャリア資産のグローバル市場構築というより広範な目標を裏付けるものです。同社は、デジタルシャリア資産は成長分野でありながら、まだ十分に活用されていないカテゴリーであると指摘しています。同社は、債権や不動産など、その他のトークン化された実物資産のパイプラインも開発中です。

ただし、ザマナットは、ザマナット・ファンドCEICリミテッドはイスラムファンドではなく、シャリア準拠を謳って販売されているものではないと明言しています。シャリアに関する言及は、同社のより広範なプラットフォーム目標に関連するものであり、この特定の投資商品に関するものではありません。