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Vanguard 收購在即 Altruist 推出 AI 財務規劃工具擴大平台功能
財富科技平台 Altruist 宣布在其 Hazel 平台中推出一款由人工智慧 (AI) 驅動的財務規劃工具，此舉距離資產管理巨頭領航集團 (Vanguard) 宣布收購該公司的消息不到一週。這項新功能旨在將過去耗時數小時的人工規劃流程自動化，進一步鞏固其在理財顧問技術領域的地位。
AI 功能亮點與數據安全
根據 Altruist 的說明，這款新的 AI 工具能夠針對六大核心顧問工作流程生成財務策略，涵蓋退休、稅務策略及遺產規劃等領域。該公司執行長 Jason Wenk 指出，這項技術能讓單一顧問的產出媲美整個專家團隊。
為確保數據的準確性與安全性，該平台在技術架構上採取了幾項關鍵措施：
- 數據處理：Hazel 平台會從會議紀錄、文件和通訊紀錄中收集客戶資訊，但所有數值計算均透過專門的計算引擎處理，而非生成式 AI 模型。
- 隱私保護：為符合機構級的隱私標準，該平台在零數據保留協議下運作，禁止第三方 AI 供應商儲存客戶數據或將其用於模型訓練。
Altruist 表示，無論註冊投資顧問是否將資產直接託管在公司的自行結算經紀引擎上，都能使用這項新功能。
AdVanguard 收購案背景與策略意涵
此項技術發布的背景是 Vanguard 近期宣布的重大收購案。雖然官方未披露財務條款，但根據 Axios 報導，Vanguard 將以 46 億美元現金收購 Altruist。相較於 Altruist 在 2025 年初獲得超過 6 億美元創投資金後 19 億美元的投後估值，此收購價格顯示出顯著的溢價。
此次收購反映了 Vanguard 深入拓展高利潤顧問服務的廣泛策略，使其能更直接地與嘉信理財 (Charles Schwab) 和富達 (Fidelity) 等託管巨頭競爭。Vanguard 執行長 Salim Ramji 表示，此次收購旨在透過結合自動化數位工作流程與真人顧問關係，克服產業的產能限制。
交易預計將於今年稍晚完成，之後 Altruist 將作為 Vanguard 旗下的獨立業務部門運營，以保持其發展動能和品牌形象。此次 Hazel 平台的新功能發布，不僅有助於 Altruist 加速吸引顧問採用，也為 Vanguard 提供了進入獨立財富管理領域的直接技術橋樑。