वैनगार्ड द्वारा अधिग्रहण के बाद, ऑल्ट्रूइस्ट ने AI-संचालित वित्तीय नियोजन टूल लॉन्च किया

वेल्थ टेक्नोलॉजी प्लेटफॉर्म ऑल्ट्रूइस्ट ने अपने हेज़ल प्लेटफॉर्म के भीतर एक आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (AI) संचालित वित्तीय नियोजन एजेंट पेश किया है। यह कदम निवेश की दिग्गज कंपनी वैनगार्ड द्वारा ऑल्ट्रूइस्ट के अधिग्रहण की घोषणा के एक सप्ताह से भी कम समय में उठाया गया है।

नया AI प्लानिंग एजेंट

यह नया टूल सलाहकारों के लिए छह प्रमुख वर्कफ़्लो में वित्तीय रणनीतियाँ तैयार करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, जिसमें रिटायरमेंट, टैक्स रणनीति और संपत्ति नियोजन शामिल हैं। कंपनी का लक्ष्य उन मैन्युअल नियोजन प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित करना है जिनमें ऐतिहासिक रूप से सलाहकारों के घंटों लग जाते थे।

ऑल्ट्रूइस्ट ने बताया कि हेज़ल प्लेटफॉर्म क्लाइंट की जानकारी मीटिंग ट्रांसक्रिप्ट, दस्तावेज़ों और संचार लॉग से इकट्ठा करता है। हालांकि, सभी संख्यात्मक गणनाओं को जनरेटिव मॉडल के बजाय समर्पित गणना इंजनों के माध्यम से किया जाता है ताकि सटीकता सुनिश्चित हो सके। गोपनीयता मानकों को पूरा करने के लिए, प्लेटफॉर्म ज़ीरो-डेटा-रिटेंशन समझौतों के तहत काम करता है, जो तीसरे पक्ष के AI प्रदाताओं को क्लाइंट डेटा संग्रहीत करने या मॉडल प्रशिक्षण के लिए इसका उपयोग करने से रोकता है।

वैनगार्ड का रणनीतिक अधिग्रहण

यह लॉन्च 26 अगस्त को वैनगार्ड द्वारा ऑल्ट्रूइस्ट के अधिग्रहण की घोषणा के ठीक बाद हुआ है। हालांकि सौदे की वित्तीय शर्तों का आधिकारिक तौर पर खुलासा नहीं किया गया, लेकिन Axios ने रिपोर्ट किया कि वैनगार्ड इस प्लेटफॉर्म के लिए नकद में $4.6 बिलियन का भुगतान कर रहा है। यह कीमत 2025 की शुरुआत में ऑल्ट्रूइस्ट के $1.9 बिलियन के मूल्यांकन से एक बड़ी छलांग है।

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यह अधिग्रहण वैनगार्ड द्वारा आकर्षक सलाहकार सेवाओं में विस्तार करने के एक बड़े प्रयास का हिस्सा है। इसका उद्देश्य चार्ल्स श्वाब (Charles Schwab) और फिडेलिटी (Fidelity) जैसे कस्टोडियल दिग्गजों के साथ अधिक सीधे प्रतिस्पर्धा करना है। वैनगार्ड के सीईओ सलीम रामजी ने इस सौदे को स्वचालित डिजिटल वर्कफ़्लो को मानव सलाहकार संबंधों के साथ जोड़कर उद्योग की क्षमता बाधाओं को दूर करने की एक रणनीतिक पहल बताया।

बाज़ार और सलाहकारों पर प्रभाव

ऑल्ट्रूइस्ट के सीईओ जेसन वेंक के अनुसार, यह तकनीक एक व्यक्तिगत सलाहकार को एक पूरी विशेषज्ञ टीम के बराबर आउटपुट देने में सक्षम बनाती है। हेज़ल की नई सुविधाएँ ऑल्ट्रूइस्ट को सलाहकारों के बीच अपनी पहुँच को तेज करने में मदद करेंगी, साथ ही वैनगार्ड को स्वतंत्र धन प्रबंधन क्षेत्र में एक सीधा तकनीकी पुल प्रदान करेंगी।

अधिग्रहण के बाद, जो इस साल के अंत में पूरा होने की उम्मीद है, ऑल्ट्रूइस्ट अपनी विकास गति और ब्रांड पहचान को बनाए रखने के लिए वैनगार्ड के स्वामित्व में एक स्टैंडअलोन व्यवसाय के रूप में काम करना जारी रखेगा।