Altruist เปิดตัว AI วางแผนการเงิน หลัง Vanguard ประกาศเข้าซื้อกิจการมูลค่า 4.6 พันล้านดอลลาร์

Altruist แพลตฟอร์มเทคโนโลยีสำหรับที่ปรึกษาการเงินซึ่งกำลังจะเข้าเป็นส่วนหนึ่งของ Vanguard ได้เปิดตัวเครื่องมือวางแผนการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยปัญญาประดิษฐ์ (AI) บนแพลตฟอร์ม Hazel การเคลื่อนไหวนี้เกิดขึ้นอย่างรวดเร็วหลังจากการประกาศข้อตกลงเข้าซื้อกิจการครั้งสำคัญโดย Vanguard เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว

เครื่องมือ AI ใหม่สำหรับที่ปรึกษา

เครื่องมือ AI ใหม่นี้ถูกออกแบบมาเพื่อสร้างกลยุทธ์ทางการเงินใน 6 ขั้นตอนหลักของการให้คำปรึกษา ซึ่งรวมถึงการวางแผนเกษียณอายุ กลยุทธ์ด้านภาษี และการวางแผนมรดก โดยมีเป้าหมายเพื่อลดขั้นตอนการทำงานที่ต้องทำด้วยตนเอง ซึ่งในอดีตอาจใช้เวลาของที่ปรึกษาหลายชั่วโมง

บริษัทระบุว่า แพลตฟอร์ม Hazel จะรวบรวมข้อมูลเชิงลึกของลูกค้าจากบันทึกการประชุม เอกสาร และประวัติการสื่อสาร แต่การคำนวณตัวเลขทั้งหมดจะถูกส่งผ่านระบบคำนวณเฉพาะทางแทนที่จะใช้โมเดลภาษา เพื่อความแม่นยำสูงสุด นอกจากนี้ เพื่อให้เป็นไปตามมาตรฐานความเป็นส่วนตัวระดับสถาบัน แพลตฟอร์มยังทำงานภายใต้ข้อตกลงที่ไม่จัดเก็บข้อมูล (zero-data-retention) ซึ่งห้ามไม่ให้ผู้ให้บริการ AI ภายนอกจัดเก็บข้อมูลลูกค้าหรือนำไปใช้ฝึกโมเดลของตน

เบื้องหลังดีลยักษ์ใหญ่กับ Vanguard

การเปิดตัวเทคโนโลยีใหม่นี้เกิดขึ้นหลังจากที่ Vanguard ประกาศเข้าซื้อกิจการ Altruist เมื่อวันที่ 26 สิงหาคม แม้จะไม่มีการเปิดเผยมูลค่าอย่างเป็นทางการ แต่สำนักข่าว Axios รายงานว่า Vanguard จ่ายเงินสดเป็นมูลค่าถึง 4.6 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ สำหรับแพลตฟอร์มดังกล่าว

Ad

• มูลค่าดังกล่าวสูงขึ้นอย่างก้าวกระโดดจากการประเมินมูลค่าหลังระดมทุนของ Altruist ที่ 1.9 พันล้านดอลลาร์ ในช่วงต้นปี 2025
• ก่อนหน้านี้ Altruist ได้รับเงินทุนสนับสนุนจาก Venture Capital มาแล้วกว่า 600 ล้านดอลลาร์

ข้อตกลงนี้สะท้อนถึงความพยายามของ Vanguard ในการขยายธุรกิจไปสู่บริการให้คำปรึกษาที่มีกำไรสูง เพื่อแข่งขันโดยตรงกับบริษัทจัดการสินทรัพย์ยักษ์ใหญ่อย่าง Charles Schwab และ Fidelity

ความสำคัญต่อกลยุทธ์และตลาด

Jason Wenk ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ Altruist กล่าวว่าเทคโนโลยีนี้จะช่วยให้ที่ปรึกษาหนึ่งคนสามารถทำงานได้เทียบเท่ากับทีมผู้เชี่ยวชาญทั้งทีม ขณะที่ Salim Ramji ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ Vanguard มองว่าการเข้าซื้อกิจการครั้งนี้เป็นความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์เพื่อผสมผสานกระบวนการทำงานดิจิทัลอัตโนมัติเข้ากับการให้คำปรึกษาโดยมนุษย์

ภายหลังการเข้าซื้อกิจการ ซึ่งคาดว่าจะแล้วเสร็จภายในสิ้นปีนี้ Altruist จะยังคงดำเนินงานในฐานะธุรกิจแบบสแตนด์อโลนภายใต้การดูแลของ Vanguard เพื่อรักษาโมเมนตัมในการพัฒนาและเอกลักษณ์ของแบรนด์ไว้ การเปิดตัวฟีเจอร์ล่าสุดของ Hazel จึงเป็นการวางตำแหน่งให้ Altruist สามารถเร่งการยอมรับจากที่ปรึกษา ในขณะเดียวกันก็เป็นสะพานเชื่อมทางเทคโนโลยีที่สำคัญสำหรับ Vanguard ในการเข้าสู่ตลาดการจัดการความมั่งคั่งอิสระ