ChangeNOW và CoinRabbit: Cần tập trung quản lý vào cổng quy đổi tiền mã hóa sang tiền pháp định

Nền tảng quản lý tài sản mã hóa CoinRabbit và siêu ứng dụng tiền mã hóa ChangeNOW vừa công bố một báo cáo nghiên cứu chung, cho rằng các nỗ lực quản lý hiện tại đang nhắm sai vào lớp công nghệ bảo mật giao dịch. Báo cáo khẳng định quyền riêng tư tài chính trên chuỗi khối (on-chain) đã trở thành một biện pháp an toàn thiết yếu và lỗ hổng thực thi pháp luật quyết định nằm ở các cổng chuyển đổi tài sản kỹ thuật số sang tiền pháp định.

Cân bằng giữa nhu cầu chính đáng và lạm dụng bất hợp pháp

Báo cáo với tiêu đề "Quyền riêng tư tài chính trong Kỷ nguyên số" lập luận rằng quyền riêng tư trên chuỗi khối đã chuyển từ một sở thích chuyên biệt thành một biện pháp an toàn cần thiết trong thế giới thực. Dữ liệu cho thấy công nghệ này có vai trò quan trọng trong việc bảo vệ các nhóm người dùng hợp pháp.

Các trường hợp sử dụng chính đáng bao gồm:

• Cá nhân: Bảo vệ những người nắm giữ tài sản giá trị cao khỏi các hành vi tống tiền và bắt cóc có chủ đích.
• Doanh nghiệp: Ngăn chặn các đối thủ cạnh tranh theo dõi các hoạt động tài chính nhạy cảm và dòng tiền của công ty.
• Nỗ lực nhân đạo: Cho phép dân thường ở các khu vực xung đột và bị trừng phạt nhận thanh toán y tế, đồng thời hỗ trợ hoạt động của các nhà báo và nhà hoạt động xã hội.

Lỗ hổng thực thi nằm ở các cổng chuyển đổi tiền pháp định

Kết luận trung tâm của báo cáo là quyền riêng tư và sự tuân thủ không phải là một sự đánh đổi triệt tiêu lẫn nhau. Thay vào đó, điểm yếu dễ bị khai thác nhất cho các hoạt động bất hợp pháp nằm ở các cổng chuyển đổi sang tiền pháp định (fiat off-ramps), nơi tiền mã hóa được đổi thành tiền tệ có thể chi tiêu, chứ không phải ở hạ tầng bảo mật giao dịch.

Ad

Báo cáo trích dẫn dữ liệu từ nhiều nguồn như TRM Labs, Chainalysis và Liên Hợp Quốc để minh họa các mối đe dọa thực tế:

• Lừa đảo "mổ lợn" (Pig-butchering) gây thiệt hại ước tính 75 tỷ USD trong giai đoạn 2020–2024.
• Các cuộc tấn công tống tiền vật lý nhắm vào tiền mã hóa đã lên tới 124,1 triệu USD chỉ trong nửa đầu năm 2026, theo dữ liệu từ CertiK.
• Thanh toán bằng tiền mã hóa liên quan đến mạng lưới buôn người ở Đông Nam Á đã tăng 85% vào năm 2025.

Bà Pauline Shangett, Giám đốc Chiến lược của ChangeNOW, nhận định: "Vấn đề mà ngành công nghiệp cần trả lời không phải là liệu quyền riêng tư có nên tồn tại trên chuỗi khối hay không, mà là liệu chúng ta có xây dựng nó một cách có trách nhiệm hay để các đối tượng xấu mặc định định hình nó."

Lời kêu gọi thay đổi cách tiếp cận

Báo cáo kết thúc bằng việc đưa ra các khuyến nghị cho các nhà hoạch định chính sách, kêu gọi chuyển nguồn lực thực thi pháp luật sang giám sát các cổng chuyển đổi sang tiền pháp định và tăng cường chia sẻ thông tin tình báo xuyên quốc gia. Cách tiếp cận này được cho là hiệu quả hơn việc hạn chế các công cụ bảo mật giao dịch đối với người dùng thông thường.

Ông Walter Barrett, Giám đốc Tăng trưởng và Chiến lược tại CoinRabbit, cho biết: "Tìm kiếm sự cân bằng ở đây đơn giản là làm cho vốn kỹ thuật số an toàn để sử dụng." Báo cáo cũng nêu bật các giải pháp kỹ thuật hiện có, như của ChangeNOW và CoinRabbit, có thể bảo vệ quyền riêng tư của người dùng trong khi vẫn đảm bảo tuân thủ các quy định chống rửa tiền (AML).