소시에테 제네랄, 2029년까지 주주들에게 210억 유로 이상 환원하는 계획 발표

소시에테 제네랄(Societe Generale SA, EPA:SOGN)은 월요일, 2026년부터 2029년까지 주주들에게 210억 유로 이상을 환원하는 전략 계획을 발표했습니다. 프랑스 은행인 소시에테 제네랄은 이 자본 환원 전략이 보통주 배당과 자사주 매입을 통해 이루어진다고 밝혔습니다.

주주 배당 전략

은행의 계획은 순이익의 50%를 배당하는 것을 목표로 하며, 이를 통해 향후 4년간 130억 유로 이상의 보통주 배당이 이루어질 것으로 예상됩니다. 배당금은 현금 배당과 자사주 매입으로 균등하게 분배될 예정입니다. 소시에테 제네랄은 주당 배당금이 매년 10%대 초중반 비율로 증가할 것으로 전망하고 있습니다.

보통주 배당 외에도, 은행은 목표 자기자본비율(CET1) 13%를 초과하는 약 80억 유로의 자본을 주주들에게 환원할 계획입니다. 이 수치에는 7월 30일에 발표된 15억 유로의 특별 배당금이 포함되어 있습니다.

새로운 재무 및 효율성 목표

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소시에테 제네랄은 자본 환원 계획과 함께 2029년까지 유형자산 자기자본이익률(ROTE)을 13~14%로, 비용 대비 수익률을 55% 미만으로 달성하는 새로운 재무 목표를 설정했습니다. 은행은 2030년부터 ROTE를 15% 이상으로 끌어올리는 것을 목표로 하고 있습니다.

이러한 목표를 달성하기 위해 회사는 2026년 추정치 대비 약 2% 감소한 163억 유로 미만으로 2029년까지 비용 구조를 축소할 계획이며, 이는 약 3억 유로의 순감소에 해당합니다. 이러한 비용 절감은 약 19억 유로의 총 절감액을 통해 이루어질 것이며, 이는 인플레이션과 신규 투자에 상쇄될 것입니다. 은행은 AI 관련 사업을 통해 5억 유로에서 6억 유로의 비용 절감을 기대하고 있으며, AI 도입 가속화를 위해 앤트로픽(Anthropic)과 협약을 체결했습니다.

성장 및 위험 전망

은행은 2026년부터 2029년까지 연평균 약 3%의 매출 성장을 목표로 하고 있습니다. 또한, 같은 기간 동안 위험가중자산은 연평균 약 2%, 즉 약 250억 유로 증가할 것으로 예상합니다. 순 위험비용은 25~30bp(베이시스 포인트) 수준으로 예상됩니다.