Story
Societe Generale Menguraikan Rencana untuk Mengembalikan Lebih dari €21 Miliar kepada Pemegang Saham pada Tahun 2029
Summary
Raksasa perbankan Prancis tersebut mengumumkan rencana strategis baru yang mencakup pengembalian lebih dari €21 miliar kepada pemegang saham hingga tahun 2029, bersamaan dengan target profitabilitas dan pengurangan biaya yang baru.
Societe Generale SA (EPA:SOGN) pada hari Senin mengumumkan rencana strategis untuk mengembalikan lebih dari €21 miliar kepada para pemegang sahamnya antara tahun 2026 dan 2029. Strategi pengembalian modal ini didasarkan pada kombinasi distribusi laba biasa dan pembayaran kelebihan modal, demikian diumumkan oleh bank Prancis tersebut.
Strategi Pembayaran kepada Pemegang Saham
Rencana bank tersebut melibatkan rasio pembayaran sebesar 50% dari laba bersih, yang diharapkan akan menghasilkan distribusi biasa yang melebihi €13 miliar selama periode empat tahun. Pembayaran ini akan dibagi rata antara dividen tunai dan pembelian kembali saham. Societe Generale memproyeksikan bahwa dividen per sahamnya akan meningkat sebesar persentase belasan persen rendah hingga menengah setiap tahunnya.
Selain distribusi biasa, bank tersebut berencana untuk mengembalikan sekitar €8 miliar dalam bentuk modal yang melebihi target rasio Common Equity Tier 1 (CET1) sebesar 13%. Angka ini termasuk distribusi luar biasa sebesar €1,5 miliar yang sebelumnya diumumkan pada 30 Juli.
Target Keuangan dan Efisiensi Baru
AdBersamaan dengan rencana pengembalian modal, Societe Generale menetapkan tujuan keuangan baru untuk tahun 2029, dengan target pengembalian atas ekuitas berwujud (ROTE) sebesar 13%-14% dan rasio biaya terhadap pendapatan di bawah 55%. Bank menargetkan ROTE lebih dari 15% mulai tahun 2030 dan seterusnya.
Untuk mencapai target ini, perusahaan berencana untuk mengurangi basis biayanya sekitar 2% dari perkiraan tahun 2026 menjadi di bawah €16,3 miliar pada tahun 2029, pengurangan bersih sekitar €300 juta. Hal ini akan didorong oleh penghematan bruto sekitar €1,9 miliar, yang dimaksudkan untuk mengimbangi inflasi dan investasi baru. Bank tersebut memperkirakan inisiatif AI akan menghasilkan penghematan sebesar €500 juta hingga €600 juta dan telah menandatangani perjanjian dengan Anthropic untuk mempercepat adopsi AI.
Prospek Pertumbuhan dan Risiko
Bank tersebut menargetkan pertumbuhan pendapatan tahunan rata-rata sekitar 3% antara tahun 2026 dan 2029. Bank tersebut juga memproyeksikan pertumbuhan tahunan rata-rata aset tertimbang risiko sekitar 2%, atau sekitar €25 miliar selama periode tersebut. Biaya risiko bersih diperkirakan antara 25 dan 30 basis poin.