Saham Deutsche Bank Melonjak Berkat Laba Kuartal Ketiga yang Mencetak Rekor dan Prospek Pendapatan yang Ditingkatkan

Saham Deutsche Bank melonjak lebih dari 3% pada hari Rabu setelah bank asal Jerman tersebut melaporkan rekor laba kuartalan ketiga berturut-turut, jauh melampaui perkiraan analis dan mendorong peningkatan prospek pendapatan setahun penuh.

Laba Melampaui Ekspektasi

Bank tersebut mengumumkan laba setelah pajak kuartal ketiga sebesar €1,9 miliar, dengan laba sebelum pajak naik 8% dari tahun ke tahun menjadi €2,6 miliar, menurut laporan yang dirilis sebelum pembukaan Xetra. Kedua angka tersebut secara signifikan melampaui perkiraan konsensus, yang memperkirakan penurunan dari tahun ke tahun.

Pendapatan bersih mencapai €8,3 miliar, menandai kuartal ke-21 berturut-turut pertumbuhan dari tahun ke tahun. Bank tersebut juga mencapai leverage operasional positif dengan mempertahankan biaya non-bunga tetap stabil. Mengutip kinerja yang kuat, Kepala Keuangan Raja Akram menyatakan dalam panggilan pendapatan bahwa pendapatan setahun penuh 2026 sekarang dapat melampaui target bank sebesar €33 miliar.

Kekuatan Divisi dan Pengembalian Modal

Hasil positif tersebut didukung oleh kinerja yang mencetak rekor di beberapa unit bisnis utama. Bank tersebut menyoroti beberapa pencapaian penting untuk kuartal ini:

Ad

• Bank Swasta menarik arus masuk bersih rekor sebesar €17 miliar.
• Manajemen Aset mencatatkan aset kelolaan melampaui €1,2 triliun untuk pertama kalinya.
• Bank Korporasi mencatatkan pendapatan kuartalan rekornya sendiri sekitar €2 miliar.

Sebagai tambahan kepercayaan investor, Deutsche Bank juga menyelesaikan pembelian kembali saham kedua tahun 2026, sehingga total modal yang dikembalikan kepada pemegang saham melalui pembelian kembali saham untuk tahun ini mencapai €1,5 miliar.

Reaksi dan Prospek Pasar

Pergerakan saham ke €29,81 semakin didukung oleh berita regulasi positif, karena Bank Sentral Eropa (ECB) mengumumkan penurunan persyaratan modal SREP untuk Deutsche Bank, efektif Januari 2027. Pengurangan penyangga modal yang dibutuhkan ini memberikan fleksibilitas keuangan yang lebih besar kepada bank.

Para analis merespons dengan cepat, dengan JPMorgan mengulangi peringkat "Overweight" dan target harga €41, dan RBC Capital Markets mempertahankan peringkat "Outperform" dengan target €36, menurut laporan pada 28 Oktober. Reli ini menonjol di pasar yang beragam, dengan DAX Jerman hanya mengalami kenaikan moderat dan indeks AS diperdagangkan dengan hati-hati menjelang keputusan suku bunga Federal Reserve, yang menggarisbawahi bahwa kenaikan tersebut didorong oleh katalis spesifik perusahaan.