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트루이스트·피프스서드, 마크 월터 연관 보험 상품 판매 중단... 연방 당국 조사 여파
미국의 주요 은행인 트루이스트 파이낸셜(Truist Financial)과 피프스서드 뱅코프(Fifth Third Bancorp)가 억만장자 투자자 마크 월터의 델라웨어 라이프 보험(Delaware Life Insurance) 관련 상품 판매를 중단했다. 블룸버그 통신에 따르면, 이는 월터의 투자 제국에 대한 미국 연방 당국의 조사가 확대되면서 나타난 조치다.
조사 배경과 핵심 쟁점
현재 미국 증권거래위원회(SEC)와 법무부(DOJ)는 월터가 이끄는 자산운용사 구겐하임 파트너스(Guggenheim Partners)와 그의 보험사들을 대상으로 조사를 진행 중이다. 조사의 핵심은 보험사 대차대조표에 기록된 200억 달러 이상의 대출이다.
당국은 이 대출들이 계열사 간 거래로 분류되었어야 함에도 불구하고, 올해까지 관련 사실이 제대로 공시되지 않은 점을 문제 삼고 있다. 이러한 자산 분류 문제는 보험사의 재무 건전성과 투명성에 직접적인 영향을 미칠 수 있다.
시장 파장 및 영향
연방 당국의 조사는 금융 시장에 즉각적인 파장을 일으키고 있다. 트루이스트와 피프스서드는 지점 및 자문가 네트워크를 통해 제공해오던 델라웨어 라이프 상품의 유통 채널 역할을 중단했다. 이는 델라웨어 라이프의 신용등급에 대한 우려가 커졌기 때문이다.
Ad실제로 지난 7월 S&P 글로벌 레이팅스, AM 베스트, 피치 레이팅스 등 주요 신용평가사들은 델라웨어 라이프의 계열사 자산 공시가 늘어난 것을 근거로 신용등급 전망을 하향 조정한 바 있다.
이번 사태는 대규모 투자 계획에도 차질을 빚게 했다. 아부다비 국부펀드 무바달라 투자회사(Mubadala Investment Co.)가 주도하는 월터의 TWG 글로벌(TWG Global)에 대한 100억 달러 규모의 투자 계획 역시 지연되고 있는 것으로 알려졌다.
관련 기업 입장
TWG 측은 위법 행위 의혹을 부인하며 "피해를 입은 사람도, 피해를 주장한 사람도 없다"고 밝혔다. 또한, 계열사 관련 익스포저를 해소하기 위한 계획을 규제 당국에 제출했으며, 현재 델라웨어 보험부가 해당 제안을 검토 중이라고 덧붙였다.