APRA Perketat Syarat Modal ING Australia Akibat Salah Saji Posisi Likuiditas

Regulator prudensial Australia telah memberlakukan persyaratan modal dan likuiditas yang lebih ketat terhadap unit lokal ING setelah bank tersebut melaporkan posisi likuiditas yang lebih tinggi dari semestinya selama beberapa tahun. Tindakan ini diambil setelah bank tersebut terkadang melanggar persyaratan minimum yang diamanatkan.

Rincian Sanksi Regulator

Australian Prudential Regulation Authority (APRA) mengumumkan serangkaian tindakan yang dirancang untuk mengatasi kelemahan dalam pelaporan dan manajemen risiko di ING Bank Australia. Sanksi ini mencakup dua komponen utama:

• Tambahan modal risiko operasional: APRA memberlakukan tambahan modal sebesar A$50 juta untuk mengatasi risiko operasional yang lebih tinggi dan kelemahan dalam pelaporan prudensial.
• Peningkatan persyaratan likuiditas: Bank diwajibkan untuk menahan tingkat likuiditas minimum yang lebih tinggi dari sebelumnya.

Selain sanksi finansial, APRA juga mewajibkan bank untuk menugaskan tinjauan independen. Tinjauan ini bertujuan untuk menilai penyebab utama kegagalan pelaporan serta mengevaluasi praktik manajemen risiko dan tata kelola perusahaan secara lebih luas.

Akar Masalah Pelaporan

Ad

Menurut APRA, unit lokal bank yang berbasis di Amsterdam tersebut memberitahu regulator pada bulan Juli setelah mengidentifikasi kesalahan perhitungan dalam posisi likuiditasnya. Kesalahan ini telah terjadi selama beberapa tahun dan menyebabkan pelaporan Rasio Kecukupan Likuiditas (LCR) yang tidak akurat.

Bank melaporkan LCR sekitar 160%, namun angka sebenarnya secara substansial lebih rendah. APRA menyatakan bahwa pada beberapa kesempatan, LCR aktual bank tersebut bahkan turun di bawah ambang batas wajib sebesar 100%. Ini menandakan adanya kekurangan dalam kemampuan bank untuk memenuhi kewajiban jangka pendeknya.

Respons Perusahaan

Menanggapi tindakan regulator, CEO ING Australia, Melanie Evans, merilis pernyataan terpisah. "Kami menyesal bahwa kekurangan ini ada dalam operasi kami dan kami berkomitmen untuk memenuhi ekspektasi APRA dalam hal standar manajemen risiko, tata kelola, dan pelaporan regulator," ujarnya.

Bagi investor dan pasar, tindakan APRA ini menyoroti pentingnya pelaporan yang akurat dan pengawasan regulasi yang ketat. Sanksi modal tambahan akan memengaruhi profitabilitas bank dalam jangka pendek, sementara tinjauan independen dapat mengarah pada perubahan signifikan dalam operasi internal dan tata kelola risiko bank.