Ngân hàng Anh yêu cầu xem xét lại các biện pháp kiểm soát sản phẩm của Revolut, theo một báo cáo.

Theo một báo cáo của Financial Times hôm thứ Ba, Cơ quan Quản lý Giám sát Ngân hàng Anh (PRA) đã ủy nhiệm một cuộc đánh giá chính thức về hệ thống kiểm soát nội bộ của Revolut đối với việc phê duyệt sản phẩm mới. Động thái này đặt công ty fintech đang phát triển nhanh chóng này vào diện giám sát chặt chẽ hơn từ phía cơ quan quản lý khi họ mở rộng các dịch vụ của mình sau khi nhận được giấy phép ngân hàng đầy đủ tại Anh vào đầu năm nay.

Giám sát của Cơ quan Quản lý Tăng cường

Cơ quan quản lý của ngân hàng trung ương đã ban hành một lệnh gọi là lệnh theo Điều 166 vào khoảng thời gian Revolut nhận được giấy phép ngân hàng tại Anh vào tháng 3, báo cáo cho biết, trích dẫn những người quen thuộc với vấn đề này. Loại lệnh này, còn được gọi là đánh giá của chuyên gia, buộc một công ty được quản lý phải chỉ định các chuyên gia độc lập, thường là từ một công ty kế toán hoặc luật sư, để đánh giá các hệ thống và kiểm soát nội bộ của họ.

Cơ chế này cho phép các cơ quan quản lý thu thập bằng chứng chi tiết về hoạt động của một công ty. Nếu cuộc đánh giá xác định được những thiếu sót hoặc vi phạm quy tắc, nó có thể dẫn đến việc PRA áp đặt hình phạt hoặc theo đuổi các biện pháp thực thi khác.

Việc mở rộng thúc đẩy quá trình xem xét

Quá trình xem xét này nhằm đánh giá các rủi ro liên quan đến việc Revolut nhanh chóng triển khai các sản phẩm tài chính mới. Sự giám sát này diễn ra khi công ty đang đẩy mạnh hơn nữa vào các dịch vụ ngân hàng truyền thống, bao gồm:

Ad

• Kế hoạch gần đây cung cấp các khoản vay cá nhân không thế chấp từ 2.000 bảng Anh đến 25.000 bảng Anh.
• Một quan hệ đối tác mới với công ty quản lý tài sản Carne, cho phép khách hàng đầu tư vào các công ty công nghệ tư nhân.

Việc có được giấy phép ngân hàng đầy đủ là một bước quan trọng đối với Revolut, cho phép chi nhánh tại Anh của công ty nhận tiền gửi và tham gia vào thị trường cho vay do các ngân hàng truyền thống thống trị. Công ty đã tuyên bố kế hoạch mở rộng sự hiện diện của mình từ 40 lên 70 quốc gia vào năm 2030.

Bối cảnh cho nhà đầu tư

Revolut đã phát triển nhanh chóng trong thập kỷ qua, thu hút hơn 80 triệu khách hàng và đạt được mức định giá 115 tỷ đô la, theo Financial Times. Văn hóa doanh nghiệp, mà giám đốc điều hành mô tả là khuyến khích nhân viên hoạt động như "tên lửa tự hành" trong việc phát triển sản phẩm mới, được cho là đã góp phần gây ra căng thẳng với các cơ quan quản lý.

Việc xem xét theo Điều 166 nhấn mạnh sự giám sát chặt chẽ của cơ quan quản lý đi kèm với giấy phép ngân hàng đầy đủ. Đối với Revolut, điều này cho thấy thách thức trong việc cân bằng giữa đổi mới và mở rộng nhanh chóng với các khuôn khổ tuân thủ và quản lý rủi ro nghiêm ngặt mà một tổ chức tài chính lớn cần phải đáp ứng.