Story
เปรียบเทียบหุ้น 3 แบงก์ยักษ์ใหญ่สหรัฐฯ: ทางเลือกการลงทุนนอกเหนือจาก JPMorgan
สำหรับนักลงทุนที่มองว่าหุ้นของ JPMorgan Chase (JPM) มีราคาสูงเกินไป การวิเคราะห์จาก Investing.com ชี้ให้เห็นว่าธนาคารคู่แข่งอย่าง Wells Fargo (WFC), Bank of America (BAC) และ Citigroup (C) อาจเป็นทางเลือกที่น่าสนใจ โดยแต่ละแห่งมีจุดเด่นด้านมูลค่า ความสามารถในการทำกำไร และแนวโน้มการเติบโตที่แตกต่างกันไป
Wells Fargo: ตัวเลือกโดดเด่นด้านมูลค่า
ข้อมูลชี้ว่า Wells Fargo เป็นทางเลือกที่น่าสนใจที่สุดสำหรับนักลงทุนที่เน้นมูลค่า (value investor) โดยมีราคาที่ถูกกว่าและมีอัพไซด์ที่น่าดึงดูดใจกว่าเมื่อเทียบกับ JPM แม้จะต้องแลกมาด้วยความสามารถในการทำกำไรที่ต่ำกว่าก็ตาม
- การประเมินมูลค่า: WFC มีอัตราส่วนราคาต่อกำไร (P/E) ย้อนหลังอยู่ที่ 12.4 เท่า ต่ำกว่าของ JPM ที่ 14.9 เท่า
- อัพไซด์ที่สูงกว่า: อัพไซด์จากมูลค่ายุติธรรม (Fair Value Upside) ของ WFC อยู่ที่ 22.1% เทียบกับ JPM ที่ 8.1%
- ผลตอบแทนเงินปันผล: WFC ให้อัตราเงินปันผลตอบแทนที่ 2.3% สูงกว่า JPM ที่ 1.7%
อย่างไรก็ตาม การที่นักลงทุนยอมจ่ายในราคาพรีเมียมสำหรับ JPM นั้นมีเหตุผลมาจากประสิทธิภาพการใช้เงินทุนที่เหนือกว่า โดย JPM มีอัตราผลตอบแทนต่อส่วนผู้ถือหุ้น (ROE) สูงถึง 18.4% ขณะที่ WFC อยู่ที่ 13.1% นอกจากนี้ การเติบโตของรายได้ในอดีตของ WFC ยังอ่อนแอกว่าเมื่อเทียบกับ JPM
Bank of America และ Citigroup กับจุดแข็งที่แตกต่าง
Adสำหรับนักลงทุนที่มองหาการเติบโต Bank of America อาจเป็นตัวเลือกที่ดีกว่า โดยมีการเติบโตของกำไรต่อหุ้น (EPS) ที่ 28.0% ซึ่งสูงกว่าของ WFC ที่ 18.0% (ข้อมูล ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2026) แม้ว่า ROE ของ BAC จะอยู่ที่ 11.6% ซึ่งต่ำกว่า WFC ก็ตาม
ในขณะเดียวกัน Citigroup (C) เป็นหุ้นที่มีมูลค่าทางบัญชีถูกที่สุดในกลุ่ม โดยมีอัตราส่วนราคาต่อมูลค่าทางบัญชี (Price/Book) เพียง 1.2 เท่า แต่ส่วนลดดังกล่าวสะท้อนถึงความสามารถในการทำกำไรที่ต่ำที่สุดเช่นกัน โดยมี ROE เพียง 8.5%
สรุปสำหรับนักลงทุน
บทวิเคราะห์สรุปว่า Wells Fargo เป็นทางเลือกที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนที่เน้นมูลค่า เนื่องจากมี P/E ต่ำ อัพไซด์สูง และเงินปันผลที่น่าสนใจ ส่วน Bank of America เหมาะสำหรับผู้ที่ให้ความสำคัญกับการเติบโต ขณะที่ Citigroup เป็นตัวเลือกสำหรับนักลงทุนที่มองหาสินทรัพย์ราคาถูกเมื่อเทียบกับมูลค่าทางบัญชี แต่ต้องยอมรับความสามารถในการทำกำไรที่ต่ำกว่า ทั้งนี้ ข้อมูลทั้งหมดอ้างอิง ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2026 และข้อมูล Fair Value Upside ณ วันที่ 2 กันยายน 2026 จาก Investing.com
Read next
More on หุ้น
FTC สั่งให้ Walmart, Uber และ Delta เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการกำหนดราคาตามบุคคล
คณะกรรมการการค้าแห่งสหรัฐอเมริกา (FTC) เรียกร้องให้บริษัทขนาดใหญ่ 9 แห่ง ซึ่งรวมถึงบริษัทชั้นนำในธุรกิจค้าปลีก การท่องเที่ยว และเศรษฐกิจแบบแบ่งปัน (gig economy) เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับวิธีการใช้ข้อมูลผู้บริโภคในการกำหนดราคาสินค้าและค่าจ้างรายบุคคล
Google เปิดตัวโมเดล AI Gemini 4 Carbon เพื่อเสริมศักยภาพด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์
Google บริษัทในเครือ Alphabet ได้เปิดตัว Gemini 4 Carbon ซึ่งเป็นโมเดล AI รุ่นล่าสุดที่ออกแบบมาโดยเฉพาะสำหรับงานด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์ขั้นสูง เช่น การตรวจจับช่องโหว่และการสร้างโค้ดที่ปลอดภัย การเปิดตัวครั้งนี้เป็นการเพิ่มการแข่งขันกับคู่แข่งอย่าง OpenAI และ Anthropic ในตลาด AI สำหรับองค์กร
หุ้น Oracle พุ่งขึ้นหลังจากเปิดเผยเป้าหมายรายได้ 225 พันล้านดอลลาร์สหรัฐสำหรับปี 2030
หุ้นของ Oracle พุ่งขึ้นอย่างมากหลังจากที่บริษัทได้นำเสนอแนวโน้มทางการเงินระยะยาว โดยตั้งเป้าหมายรายได้ต่อปีอย่างน้อย 225 พันล้านดอลลาร์ภายในปีงบประมาณ 2030 ซึ่งขับเคลื่อนโดยธุรกิจโครงสร้างพื้นฐานด้านปัญญาประดิษฐ์ (AI) ที่กำลังขยายตัว
แหล่งข่าวระบุว่า กระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ กำลังตรวจสอบข้อตกลงซื้อกิจการ Hugging Face มูลค่า 12.9 พันล้านดอลลาร์ของ Nvidia ท่ามกลางการสอบสวนด้านการผูกขาดทางการค้าในวงกว้าง
มีรายงานว่ากระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ กำลังตรวจสอบแผนการเข้าซื้อกิจการแพลตฟอร์ม AI Hugging Face มูลค่า 12.93 พันล้านดอลลาร์ของ Nvidia ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการสอบสวนการผูกขาดทางการค้าที่กำลังดำเนินอยู่เกี่ยวกับการดำเนินงานในตลาดของบริษัทผู้ผลิตชิปรายนี้